• 监管需求

    为了维护金融秩序,遏制洗钱及相关犯罪,规范反洗钱监督管理行为和金融机构的反洗钱工作,根据《中华人民共和国反洗钱法》、《中华人民共和国中国人民银行法》、《中华人民共和国反恐怖主义法》等法律规定,中国人民银行对《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》(中国人民银行令〔2006〕第2号令)进行了修订,发布了新的《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》(中国人民银行令【2016】第3号令),自2017年7月1日起实施。新法规施行后,原《管理办法》将同时废止,这对金融机构的监管报送能力提出了新的挑战。


  • 解决方案

    RIKING反洗钱管理系统,是一套完全根据客户情况量身定制的,主动而全面的技术解决方案,能够适应国内不同金融机构、不同系统模式的需要,并可根据最新的监管规范进行升级更新。它涵盖了从流程、技术支持到培训等多个方面,能够轻松实现金融机构大额和可疑交易数据的自动或手动提取。该系统根据先进的算法进行数据筛选,将符合可疑交易代码模型的交易数据提取出来,并通过人工分析与审核提交,自动生成能够满足人行反洗钱监管中心最新规范的电子报送文件。

功能特点
  • 完善的数据采集功能

    多种接口采集数据; 高效的规则引擎。

  • 凯时app 高效的系统管理功能

    完善的可疑模型; 完善的可疑因子; 灵活的可疑模型配置; 完整的黑名单和白名单; 灵活高效的客户评级系统; 多维度的可疑场景分析功能,辅助机构确认可疑; 全方面的报表管理功能。

  • 数据报送处理及分析功能

    自动化联机数据报送; 人工介质报送; 报文回执接收及自动定位; 可视化可疑交易分析报告。

  • 凯时app 灵活的系统升级能力

    系统根据最新的监管规范进行全面升级: 可疑报告的生成,由原本单一的规则抓取,升级为根据所获得的交易因子建立可疑模型,并从中进行筛选与分析的处理模式。专业的监管要求解读,支持即时的更新可疑模型。

  • 优化运营

    您可以通过软件的统一管理,大大降低运营成本和维护费用,自动化处理流程能够取代人工,提高重复操作的效率,同时还保证了数据的准确性和规范性,降低出错率。

    我们能够帮助您优化监管报送业务流程,并根据相关监管部门最新的制度规范进行同步更新。

    所有的系统方案均采用模块化设计,既可按照您的需求进行组装式定制,也方便了未来的扩展升级,无论监管部门的制度规范如何变化,都能够及时、准确的帮助您实现监管报送业务流程的同步升级。